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Mutual Funds in Hindi – म्यूच्यूअल फण्ड क्या है ?

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म्यूच्यूअल फण्ड ( Mutual Funds )

नमस्कार दोस्तों Hindime.live में आप सभी का स्वागत है , आज मैं आप सभी को म्यूच्यूअल फण्ड ( Mutual Funds ) से संबंधित सारी जानकारी जैसे कि:- Mutual Funds in Hindi , म्यूच्यूअल फण्ड क्या है ? , Mutual fund kya hai , mutual funds hota kya hai , mutual funds kya hai , what is mutual funds , what is mutual funds in Hindi इन सभी प्रश्नों से संबंधित सारी जानकारी इस पोस्ट में दी गई है , कृपया पोस्ट को ध्यान पूर्वक पढ़ें ।

Mutual Funds in Hindi

Mutual Funds in Hindi

म्यूच्यूअल फण्ड क्या है ? – Mutual funds Kya hai

म्यूच्यूअल फंड्स (Mutual funds ) एक ऐसा फण्ड हैं, जिसमे कई लोगों व कंपनियों के पैसे लगे होते हैं। जैसे कि आप पैसे निवेश करेंगे , ऐसे ही और भी लोगो ने भी पैसे लगाए होते हैं। ताकि वो मुनाफा कमा सके। Matual funds में आपके द्वारा लगाए गए पैसे को बाज़ार में अलग अलग क्षेत्रो में लगाया जाता हैं , ताकि कि उस पैसे से मुनाफा कमाया जा सके।

जिनको भी बाज़ार के बारे में ज्यादा जानकारी नहीं हैं , उनके लिए भी म्यूच्यूअल फंड् में पैसे लगाना आसान और कम जोखिम भरा होता हैं। Mutual Fund में निवेश खाली शेयर बाज़ार तक सिमित नहीं होता है , बल्कि सोना, चांदी, स्टॉक या फिर अन्य सरकारी सिक्यूरिटी में भी Money Invest किया जाता हैं। ये आपके द्वारा लगाए गए कंपनी पर डिपेंड करता है , कि वह आपके पैसों को कहा लगाता है ।

म्यूच्यूअल फण्ड के प्रकार – TYPE OF MUTUAL FUNDS IN HINDI

SEBI मतलब ( The Securities and Exchange Board of India ) ने भारत में म्यूच्यूअल फण्ड को 4 श्रेणी में विभाजित किया हैं जो इस प्रकार हैं नीचे दी गई है :-

1 . इक्विटी म्यूचुअल फंड स्कीम

इक्विटी म्यूचुअल फंड स्कीम में निवेश किए गए पैसे सीधा शेयरों में जाता हैं। इस स्कीम में हम बहुत ही कम समय में काफी ज्यादा मुनाफा कमा सकते हैं , पर उसके साथ में short term में इसमें रिस्क भी काफी रहता हैं। हमारा मुनाफा या नुकसान इस बात पर निर्भर करता हैं , शेयर मार्किट में कितना उतार चढ़व आता हैं। इस स्कीम में लम्बे समय तक निवेशकों को निवेश करना चाहिए। कम से कम 5-10 साल तक investment करने से आपको अच्छे return की संभावना ज्यादा रहती हैं।

2 . डेप्ट म्यूचुअल फंड

डेप्ट म्यूचुअल फंड में पैसा लगाना कम जोखिम भरा होता हैं। अगर आप short term investment करना चाहते हैं । तो डेप्ट म्यूचुअल फंड स्कीम आपके लिए सही हैं। क्योंकि इन योजनाओ में पैसा सरकारी बांड्स और दुसरे सुरक्षित मतलब अच्छी कंपनियों में पैसे लगाए जाते हैं। इसमें अगर आप 5 साल से कम समय के लिए इनवेस्ट करना चाहते है , तो आपके लिए ये स्कीम सही हैं।

लेकिन इस स्कीम में आपको मुनाफा उतना ज्यादा नहीं मिल सकता है, क्योंकि इसमें रिस्क भी कम है । तो अगर आप भी कम रिस्क वाले जगह पर पैसे लगाना चाहते हैं तो , यह स्कीम आपके लिए बेहतर है ।

3 . सोलूशन ओरिएंटेड स्कीम

सोलूशन ओरिएंटेड स्कीम के अंतर्गत बच्चो की पढ़ाई (:child education ) और retirement जैसी कुछ विशेष आती हैं। इन स्कीम की एक फिक्स 5 साल की अवधि होती हैं। अगर आप भी इन जरूरतों के लिए इन्वेस्ट करना चाहते हैं, तो यह स्कीम आपके लिए बहुत बेहतर है ।

4 . हाइब्रिड म्यूचुअल फंड स्कीम

हाइब्रिड म्यूचुअल फंड स्कीम इस म्यूच्यूअल फण्ड केटेगरी में इक्विटी (equity) और डेप्ट (debt) दोनों स्कीम को मिला-जुलाकर निवेश किया जाता हैं। इससे फायदा यह होता है , कि इसमें मुनाफा और जोखिम बैलेंस हो जाता हैं। जिससे आपको ज्यादा नुकसान की संभावना नहीं है , आप निवेश कर सकते हैं ।

म्यूच्यूअल फंड्स एसआईपी क्या है?- (What is Mutual Fund SIP?)

एस.आई.पी (SIP) का फुल फॉर्म Systematic Investment Plan है। SIP के जरिए आप हर महीने अपने द्वारा चुनी गई रकम को ऑटोमेटेकली म्यूच्यूअल फंड्स में निवेश कर सकते हैं। एसआईपी करते समय आपको आपके द्वारा चुनी गई। निवेश कि राशि व हर महीने निवेश करने की तारीख को सिर्फ एक बार सिलेक्ट कर देना होता है, जब भी आपकी इन्वेस्टमेंट की तारिख आएगी । तब एसआईपी के जरिए आपके बैंक खाते से अपने आप पैसे कट जाएगी और आपका निवेश हो जाएगा । यह आप पर आधारित है आप अपने अनुसार चुन सकते हैं ।

म्यूच्यूअल फंड्स के फायदे? – (Mutual Funds Benefits)

म्यूच्यूअल फण्ड ( Mutual funds) का फायदा यह होता है , कि आपको यहां लम्बे समय में FD से कहीं ज्यादा लाभ देता है। FD में अधिकतर आपको 7 प्रतिशत के करीब ब्याज मिलता है, वहीं म्यूच्यूअल फण्ड में आपको उसका दोगुना से भी अधिक रिटर्न दे सकते हैं। म्यूच्यूअल फण्ड के अन्य भी फायदे हैं , जो नीचे दी गई है:-

  • सभी म्यूच्यूअल फण्ड कम्पनियाँ SEBI द्वारा नियमित हैं। आपका म्यूच्यूअल फण्ड में लगाया पैसा सुरक्षित होता है , SEBI द्वारा फण्ड मैनेज करने वाली हर कंपनियों पर कड़ी नजर रखी जाती है। जिससे कि आपके पैसों को सुरक्षित जगहों पर इन्वेस्ट किया जा सके ।
  • म्यूच्यूअल फण्ड कम पैसों के साथ निवेश करने का बेहतरीन साधन है, क्योंकि म्यूच्यूअल फण्ड में आप निवेश मात्र 100 रूपए लगाकर भी कर सकते हैं । यह कम पूँजी / पैसे के साथ निवेश करने का एक बेहतरीन साधन है ।
  • म्यूच्यूअल फण्ड को एक पोरोफेशनल मैनेजर के द्वारा मैनेज किया जाता है। मैनेजर बाजार के हिसाब से फण्ड को संभालता है। इसका सबसे बड़ा फायदा यह होता है , कि आपको शेयर बाजार का ज्ञान होने की जरूरत नहीं होती है। इसके बीना भी आप इन्वेस्टमेंट कर सकते हैं।
  • अगर बात करें, तो पारंपरिक निवेश कि तुलना में अधिक रिटर्न: म्यूच्यूअल फण्ड में निवेश से आपको लम्बे समय में FD या बचत खाते की तुलना में आपको अधिक लाभ मिलता है। यदि आप 5 से 10 साल के लिए पैसा निवेश करना चाहते हैं , तो आपको म्यूच्यूअल फण्ड पर जरूर विचार करना चाहिए।
  • म्यूचुअल फंड्स में निवेश कर के आप टैक्स की बचत भी कर सकते हैं। इसमें आपको कम से कम 3 वर्ष के लिए निवेश करना होगा , व इससे आपको आपकी वार्षिक टैक्सेबल आय पर 1,50,000 रूपए तक की छूट मिलती है।

How To Invest in Matual funds

म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें ?

म्यूचुअल फंड में offline व Online भी निवेश कर सकतें हैं , खरीदे गए म्यूचुअल फंड यूनिट्स को आप डीमैट अकाउंट में भी रख सकते हैं।

ऑफलाइन निवेश करने का तरीका

Physical Investment In mutual Funds
  • mutual fund distributors के माध्यम से आप Mutual Funds में पैसा लगा सकते हैं ।
  • इसके लिए आप अपने इलाके के AMFI Accredited distributor की तलाश कर सकते हैं।
  • इन distributor के माध्यम से आप म्यूचुअल फंड में निवेश करने का Form ले सकते हैं ।
  • जो भी जरूरी KYC formalities होगी , ये आपको करा देंगे । mutual fund scheme के बारे में भी जानकारी भी देंगे। आप इनसे इस बारे में पूरी जानकारी ले सकते हैं ।
  • सभी शेयर लेन देन (stock brokerage) कराने वाले ब्रोकर mutual fund distributor के रूप में काम करते हैं।
  • बैंकों में भी mutual fund schemes लेने की सुविधा होती है , । लेकि byन वे अपनी सहयोगी mutual fund companies के लिए काम करते हैं।
  • आप डायरेक्ट mutual fund company के कार्यालय में जाकर mutual fund स्कीम ले सकते हैं। किसी mutual fund office के माध्यम से जब आप mutual fund में पैसा लगाते हैं , तो ये आपको direct investing का benefit देती हैं।
ऑनलाइन निवेश करने का तरीका – Online Investment in Mutual Funds

mutual funds में ऑनलाइन निवेश करने के तरीके हैं , जो नीचे दिए गए हैं :-

  • mutual fund company के वेबसाइट पर जाकर online निवेश कर सकते हैं। लेकिन पहली पहली आर जब आप इस विकल्प को चुनते हैं , तो कंपनी आपसे आपकी पहचान संबंधी दस्तावेज KYC documents और mutual fund स्कीम में निवेश का फार्म Offline ही स्वीकार करती है। इस तरीके से भी आपको DIRECT investing के फायदे मिलते हैं।
  • आनलाइन पोटल आपके mutual fund investment को काफी आसान बना देते हैं। लेकिन, इनके माध्यम से निवेश करने पर आपको direct investing के फायदे नहीं मिलती हैं।
  • आप online distributors के माध्यम से भी mutual fund में निवेश कर सकते हैं ,जैसे कि Kotak securities , ICICI direct, HDFC Securities आदि ।
  • यह तरीका खासकर ऐसे लोगों के लिए सुविधाजनक है, जिनके trading account इन distributors के पास ही हैं।
  • online distributors के माध्यम से निवेश करना, अन्य तरीकों से थोड़ा महंगा पड़ता है।

Mutual Funds in Hindi

आवश्यक सूचना :- Mutual Funds में निवेश करने से पहले आप सारे दस्तावेज और फंड्स से जुडी जानकारी स्पष्ट व एकत्रित कर ले । किसी भी प्रकार की नुक्सान के आप स्वयं ज़िम्मेदार होंगे ।

Conclusion :-

इस आर्टिकल में आपने :- Mutual Funds  क्या हैं , Matual funds me invest kaise kare इसके बारे में सारी जानकारी Hindime विस्तार पूर्वक पढा , हम उम्मीद करते हैं , कि आपको ये पोस्ट पसंद आई होंगी , यदि आपको यह पोस्ट पसंद आई हो, तो कृपया इसे अपने Facebook , Whatsapp , Twitter, Instagram , telegram जैसे Social Media पर ज्यादा से ज्यादा शेयर करे । धन्यवाद ।।।

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